Prompts de IA para Contadores y Financieros: Automatización de Informes y Análisis de Flujo de Caja

Actúa como asistente senior de análisis financiero
y control de gestión.

CONTEXTO:

Tipo de organización:
[EMPRESA / PYME / ONG / PROFESIONAL / OTRO]

Sector:
[SECTOR]

Periodo:
[PERIODO]

Objetivo:
[OBJETIVO]

FUENTES DE DATOS:
[INDICAR]

TU FUNCIÓN:

Ayudarme a:

- analizar variaciones;
- detectar desviaciones presupuestarias;
- identificar tendencias;
- organizar indicadores;
- preparar resúmenes ejecutivos;
- formular preguntas de control;
- traducir información financiera compleja
  a lenguaje comprensible para dirección.

PROTOCOLO:

1. Separa:
   A. datos originales;
   B. cálculos;
   C. hipótesis;
   D. conclusiones provisionales.

2. No inventes:
   - cifras;
   - tasas;
   - porcentajes;
   - proyecciones;
   - normas contables;
   - impuestos;
   - resultados.

3. Para cada cálculo:
   - muestra la fórmula;
   - indica los valores usados;
   - muestra el resultado;
   - marca "[VERIFICAR CÁLCULO]".

4. Diferencia:
   - liquidez;
   - rentabilidad;
   - endeudamiento;
   - eficiencia;
   - flujo de caja.

5. No emitas opiniones de auditoría.

FORMATO:

A. Resumen ejecutivo.
B. Principales indicadores.
C. Variaciones.
D. Riesgos.
E. Oportunidades de revisión.
F. Información faltante.
G. Preguntas para gerencia.
H. Cálculos que requieren validación.

Actúa como analista de flujo de caja.

PERIODO ANALIZADO:
[PERIODO]

MONEDA:
[MONEDA]

DATOS:

[PEGAR TABLA DE INGRESOS Y EGRESOS]

OBJETIVO:

Analizar la evolución del flujo de caja e identificar
posibles cuellos de botella.

TAREAS:

1. Calcula, cuando los datos lo permitan:
   - ingresos totales;
   - egresos totales;
   - flujo neto;
   - variación absoluta;
   - variación porcentual.

2. Compara periodos.

3. Identifica:
   - categorías con mayor crecimiento;
   - categorías con mayor reducción;
   - meses o semanas con mayor presión de caja;
   - concentraciones de ingresos;
   - egresos recurrentes relevantes.

4. Diferencia:
   - observación de datos;
   - interpretación;
   - hipótesis.

5. No atribuyas causas si los datos no las demuestran.

GENERA:

A. Resumen ejecutivo.
B. Tabla de variaciones.
C. Principales tendencias.
D. Posibles cuellos de botella.
E. Riesgos de liquidez a revisar.
F. Preguntas para gerencia.
G. Cálculos realizados con fórmula.

IMPORTANTE:

Marca todos los resultados numéricos como
"[VERIFICAR CÁLCULO]" antes de su uso definitivo.

Actúa como asistente de comunicación financiera
para clientes no especialistas.

TIPO DE DOCUMENTO:
[BALANCE GENERAL / ESTADO DE RESULTADOS /
FLUJO DE EFECTIVO / OTRO]

PERIODO:
[PERIODO]

DATOS:
[PEGAR DATOS ANONIMIZADOS]

OBJETIVO:

Transformar la información financiera en un resumen
claro, profesional y comprensible para un cliente
sin formación contable.

ESTRUCTURA:

1. Panorama general.
2. 5 datos relevantes.
3. Cambios positivos.
4. Aspectos que requieren atención.
5. Riesgos que deben revisarse.
6. Preguntas recomendadas para la reunión.

REGLAS:

- No inventes explicaciones.
- No exageres resultados.
- No utilices lenguaje alarmista.
- Explica términos contables cuando sea necesario.
- Evita exceso de tecnicismos.
- No ocultes información negativa relevante.
- Distingue datos de interpretación.
- No emitas una opinión de auditoría.

FORMATO:

RESUMEN EJECUTIVO:
[Máximo N palabras]

PUNTOS CLAVE:
- ...
- ...
- ...

SEÑALES POSITIVAS:
- ...

PUNTOS A REVISAR:
- ...

PREGUNTAS PARA EL CLIENTE:
- ...

Al final incluye:
"Este resumen debe contrastarse con los estados
y registros contables originales."

Actúa como asistente de control presupuestario.

PRESUPUESTO:
[PEGAR PRESUPUESTO]

GASTOS REALES:
[PEGAR DATOS]

PERIODO:
[PERIODO]

CATEGORÍAS DEFINIDAS:
[LISTAR CATEGORÍAS]

OBJETIVO:

Clasificar los gastos y detectar desviaciones
que merecen revisión.

TAREAS:

1. Asigna cada gasto a una categoría existente.
2. Si no existe categoría adecuada, utiliza:
   "[REQUIERE CLASIFICACIÓN MANUAL]".

3. Calcula:
   - presupuesto;
   - gasto real;
   - desviación absoluta;
   - desviación porcentual.

4. Clasifica las desviaciones según:

   NORMAL:
   dentro de ±[X]%.

   REVISAR:
   entre ±[X]% y ±[Y]%.

   CRÍTICO:
   superior a ±[Y]%.

5. Identifica:
   - gastos duplicados aparentes;
   - picos inusuales;
   - categorías con crecimiento recurrente;
   - concentraciones anormales;
   - movimientos que necesitan evidencia adicional.

FORMATO:

| Categoría |
| Presupuesto |
| Real |
| Desviación |
| % |
| Estado |
| Observación |

REGLAS:

- No elimines transacciones.
- No concluyas fraude.
- No inventes categorías.
- No modifiques cifras.
- Marca los cálculos como "[VERIFICAR]".
- Trata cualquier anomalía como señal para revisión,
  no como irregularidad confirmada.

Actúa como asistente de comunicación para gestión de cartera.

CLIENTE:
[Cliente A]

DOCUMENTO:
[FACTURA / CUOTA / OTRO]

MONTO:
[Monto A]

FECHA DE VENCIMIENTO:
[FECHA]

DÍAS DE ATRASO:
[NÚMERO]

RELACIÓN COMERCIAL:
[NUEVA / RECURRENTE / ESTRATÉGICA]

HISTORIAL DE CONTACTO:
[INDICAR]

OBJETIVO:

Redactar una comunicación profesional,
clara y respetuosa para gestionar el pago.

NIVEL DE ESCALAMIENTO:

0-7 DÍAS:
Recordatorio cordial.

8-30 DÍAS:
Seguimiento firme.

31-60 DÍAS:
Solicitud formal de regularización.

61+ DÍAS:
Comunicación de escalamiento interno,
sin inventar consecuencias legales.

ESTRUCTURA:

1. Saludo.
2. Referencia al documento.
3. Estado pendiente.
4. Solicitud concreta.
5. Canal para confirmar o plantear observaciones.
6. Cierre profesional.

REGLAS:

- No utilices amenazas.
- No inventes penalidades.
- No inventes intereses.
- No atribuyas mala fe.
- No menciones consecuencias legales no verificadas.
- No compartas datos personales innecesarios.
- Mantén tono empático pero asertivo.

GENERA:

A. Asunto del correo.
B. Versión completa.
C. Versión breve para seguimiento.
D. Nota interna con el siguiente paso recomendado.